Драгоценные металлы (которые также называют благородными) — группа металлов редких земель. В эту категорию включают золото, серебро, и некоторые металлы платиновой группы: платину, палладий, родий, рутений, иридий, осмий.
Драгметаллы в качестве финансового инструмента
Весьма широкая область применения благородных металлов достаточно широка — ювелирное дело, промышленность (приборостроение и пр.), фармакология, стоматология и т. д. - включает также и финансовое инвестирование — по ряду причин, включая следующие:
— задолго до возникновения бумажных денег многие из вышеперечисленных металлов применялись в качестве сырья для изготовления валюты (чеканка монет), в особенности же — золото и серебро, и были пригодны в качестве платежного средства в любом государстве, так как ценность монеты определялась её химическим составом и весом, а не государственной принадлежностью.
— хотя в наше время валюта уже не обеспечивается непременно золотом, и за исключением коллекционных образцов монеты из благородных металлов не используются в обороте — драгоценные металлы продолжают использоваться многими банками для хранения части принадлежащих этим банкам средств. Поэтому драгоценные металлы остаются весьма важным биржевым инструментом и часто используются банками разных государств в качестве товара для обмена.
Драгоценные металлы остаются весьма востребованными и в наши дни, поэтому рассмотрим в отдельности каждый из них.
Инвестирование в Золото
Одним из важнейших на нашей планете (и старейших по сроку использования в экономике) драгоценных металлов является золото. Золото не коррозирует, и доступно лишь в ограниченном количестве, поэтому в качестве сырья для чеканки монет применялось с давних пор, когда и возникло первое отражение и осмысление понятия «ликвидность».
Стоимость золота возросла почти шестикратно с 2000 года (цена одной унции в 2000 г — около 280-300 долларов, в 2012 г. - 1800, а исторического максимума она достигла в 2011 г. — около 1925). И даже в условиях стабилизации его цены очевиден высокий потенциал этого металла — по прогнозам значительного числа аналитиков за несколько ближайших лет стоимость золота должна превысить 2000 долларов за унцию, чему есть много причин: нестабильность основных валют (доллара США и евро) повышает интерес инвесторов к защитным валютам (швейцарский франк, японская иена, фунт стерлингов) и драгоценным металлам, - который в свою очередь делает золото, как и в прошлом, резервной валютой.
Применяемое для некоторых благородных металлов (золото, серебро), традиционно используемых для накоплений, обозначение «валютные металлы», для золота может снова стать вполне актуальным в связи с повышением популярности золота как средства накопления.
Инвестирование в Серебро
Другим важным драгоценным металлом с широкой сферой применения и продолжительной историей использования является серебро, небезосновательно полагаемое известным человечеству с древних времен, в качестве самородков не нуждаясь в выплавке из руды; наиболее ранние упоминания о его добыче датированы пятью тысячами лет назад в Сирии. Серебро использовалось кроме алхимии и медицины также и в производстве монет, более ценных нежели медные или бронзовые, хотя и менее ценных чем золото — и несмотря на снижение значимости серебра как «валютного металла», монеты из серебра чеканятся по сей день.
О доходности серебра свидетельствует статистика последних 5 лет: унция серебра стоила около 16,5 долларов в 2008 году, 34 доллара - в 2012 году — здесь наблюдается более чем двукратный рост стоимости; а максимальная стоимость серебра за всю историю зафиксирована в 2011 году — около 43 долларов за унцию.
Аналитики ожидают дальнейшего повышения стоимости унции серебра (хотя и не в такой мере, как с золотом) до таких показателей, как 45-50 долларов — благодаря чему данный металл должен остаться высоколиквидным финансовым инструментом и выгодным способом вложения, хотя это и не делает его резервной валютой. Всемирные запасы этого драгоценного металла составляют по оценкам 570 000 тонн, что также свидетельствует в пользу этого.
Инвестиции в Платину – объект для спекуляций
Один из драгоценных металлов, которые применяются наиболее широко и активно (в медицине, в технике, в ювелирном деле и т. п.) - платина, которую добывали до 1748 г. лишь в Америке; в Европу этот металл попал уже в XVIII веке, поэтому в сравнении с серебром и золотом он стал известен недавно, и его ценность ввиду отсутствия применения долго занижалась — он стоил вдвое ниже серебра.
Впрочем, фальшивомонетчики находили платине применение: этим металлом, из-за сходства с золотом по физическим свойствам, уменьшали долю золота, содержавшегося в монетах — и результатом этого стал в 1735 г. приказ короля Испании об утоплении в море имевшейся при дворе платины.
Стоимость платины возрастала по мере изучения её свойств, и металл приобрёл монетарную функцию приблизительно через сотню лет после появления в Европе (в России чеканили платиновые монеты достоинством в 6, 3 и 12 рублей). Платина и в наши дни остается инвестиционным инструментом и сохраняет монетарную функцию — монеты из неё встречаются не столь часто, как из золота и серебра, но всё же существуют.
Стоимость платины существенно колеблется, даже без учета первоначальной её недооцененности: максимальная в истории стоимость платины была зафиксирована в мае 2008 г. (цена одной унции - свыше 2060 долларов) и превышала на тот момент стоимость унции золота (около 890 долларов) более чем вдвое, а сейчас цена золота превышает цену платины (1751 и 1622) более, чем на 120 долларов. Нестабильность платины (в отличие от золота и серебра) снижает интерес к ней как к инструменту долгосрочного инвестирования, однако делает её объектом для спекуляций, где значение имеет не итоговая стоимость, но её колебание.
Прогнозируется дальнейший рост стоимости платины, но не обязательно столь же стабильный, как с золотом, прогнозируемая оценочная стоимость 1 унции — около 1850-1900 долларов. Однако не исключен как внезапный рост стоимости платины до 2200 долларов за унцию, так и сохранение её прежней стоимости (порядка 1700 долларов за унцию).
Платиновая группа металлов и инвестирование в Палладий
Платиновая группа (в составе платины, палладия, родия, рутения, иридия, осмия) содержит относительно небольшое количество металлов, в сравнении с золотом и серебром открытых относительно недавно, и используемых прежде всего для технических целей (к примеру, в атомной энергетике).
Палладий представляет здесь предельный интерес в связи с тем, что найденная ему область применения весьма широка (например, электроника, техника, ювелирное дело). Из палладия, подобно платине, также чеканят монеты (но не часто и в ограниченном объёме).
В качестве драгметалла является объектом торговли на биржевых/внебиржевых рынках, и в ряде государств (в их числе и Россия) законодательство допускает открытие в банках металлических счетов в палладии, равно как в золоте и в серебре, и юридическим, и физическим лицам.
Стоимость 1 унции палладия в последние несколько лет возрастала (от 370 долларов в 2008 г. до 7 сотен долларов - в 2012 г., а максимальный в истории показатель — около 820 долларов, в 2011 г.), и аналитики прогнозируют рост стоимости одной унции этого вещества в следующие несколько лет до 850-900 долларов, что позволяет считать палладий весьма привлекательным инвестиционным инструментом.
Торговать металлами можно не только на биржах и форексе, но и на бинарных опционах. Компания Бинариум предлагает торговлю широкой линейкой драгметаллов – золотом, серебром, платиной.
